Jedes zugelassene Krypto-, Fintech- und Zahlungsunternehmen benötigt einen Geldwäschebeauftragten, der von der Aufsichtsbehörde anerkannt wird, und die meisten von ihnen müssen dafür keine Vollzeitkraft einstellen. Protegra stellt den Beauftragten, die dahinterstehende Abteilung oder beides zur Verfügung.

Wir vermitteln und stellen einen zertifizierten AML-Beauftragten oder MLRO zur Verfügung, der die lokalen Qualifikations- und Wohnsitzanforderungen erfüllt – diese unterscheiden sich erheblich zwischen Polen, Lettland, Malta, Litauen und den Niederlanden, und ein Kandidat, der in einem Land die Anforderungen erfüllt, wird dies nicht immer auch in einem anderen Land tun. Wir bauen auch die Abteilung selbst auf: AML- und CTF-Richtlinien, interne Kontrollverfahren, die Methodik zur Risikobewertung, KYC- und KYB-Onboarding-Abläufe, KYT-Transaktionsüberwachung in der Blockchain, die Umsetzung der Travel Rule, Sanktions- und PEP-Prüfungen, die Einreichung von STR- und SAR-Meldungen bei der Finanzermittlungsstelle, die Aufbewahrung von Unterlagen sowie die jährlichen Mitarbeiterschulungen, für die die Aufsichtsbehörde Nachweise verlangt.

Sobald alles läuft, übernehmen wir den Betrieb: termingerechte Meldungen an die Aufsichtsbehörde, Überarbeitung der Richtlinien bei Gesetzesänderungen, Vertretung gegenüber der Aufsichtsbehörde bei Inspektionen und Audits, Behebung aller bei einem GAP-Audit festgestellten Mängel sowie Übernahme der Rolle als benannter Ansprechpartner, sodass es auf Ihrer Seite der Korrespondenz stets eine verantwortliche Person gibt.

Möglichkeiten der Zusammenarbeit: ein Stundenkontingent für ein bestimmtes Problem, ein benannter MLRO oder AML-Beauftragter auf monatlicher Honorarbasis oder eine vollständig ausgelagerte Compliance-Funktion. Ein Datenschutzbeauftragter gemäß DSGVO kann in dieselbe Vereinbarung aufgenommen werden.

Für wen dies gedacht ist: CASPs und VASPs, EMIs und Zahlungsinstitute, Börsen und Wechselstuben, Online-Glücksspielanbieter sowie jedes Unternehmen, das aufgrund eines GAP-Audits oder eines Schreibens der Aufsichtsbehörde gerade aufgefordert wurde, seine Compliance zu verbessern.